В России предлагают ввести регулирование оборота подарочных карт, с такой инициативой в ФАС и Росфинмониторинг обратилась Национальная платежная ассоциация (НПА), пишет газета «Известия».
По мнению НПА, россияне могут использовать подарочные карты и сертификаты для отмывания денег, так как в настоящее время карты магазинов уже почти превратились в платежное средство.
Сегодня с помощью таких карт можно обналичить до 1 млн рублей. При этом согласно законодательству о противодействии отмыванию доходов анонимные карты, которые могут передаваться третьим лицам, можно выпускать на сумму не более 15 тыс. рублей.
Предлагается приравнять такие карты к банковским платежным инструментам. Другой вариант - покупатель будет вносить предоплату ритейлеру, после чего картой сможет пользоваться только он сам.
Ранее сообщалось, что Росфинмониторинг установит жёсткий контроль за снятием денег с иностранных банковских карт на территории России. Поправки вносятся в Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Отмечается, что перечень иностранных государств, карты которых подпадут под обязательный контроль, будет относиться к информации ограниченного доступа, её будут сообщать только банкам. Банки не позднее трёх рабочих дней должны будут представить в Росфинмониторинг информацию о дате и месте совершения операции по снятию наличных, указывать сумму, номер карты и сведения о её держателе.
Также стало известно, что контроль за денежными операциями, в том числе почтовыми переводами и счетами, привязанными к мобильным телефонам, может стать строже.
Почтовые переводы, сумма которых превышает 100 тысяч рублей, а также денежные операции за счёт средств абонента, внесённых за услуги телефонной связи, свыше 50 тысяч рублей будут подлежать обязательному контролю со стороны Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг), за исключением случаев непосредственной оплаты услуг связи.